Crédit Moto

Montant

500 à 35 000€

Durée

6 à 84 mois

TAEG

1.70 à 21.19%
"Changez votre regard sur le crédit"
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Montant

500 à 75 000€

Durée

6 à 60 mois

TAEG

1.00 à 20.27%
"Plus responsable, ensemble"
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Younited Credit

Montant

1 000 à 50 000€

Durée

6 à 84 mois

TAEG

0.90 à 14.90%
"Empruntez, investissez entre-vous"
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Banque Casino

Montant

3 000 à 15 000€

Durée

12 à 60 mois

TAEG

2.20 à 12.90%
"Nourrir un monde de diversité"
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Carrefour Banque

Montant

3 000 à 50 000€

Durée

12 à 84 mois

TAEG

1.27 à 10.02%
"Vous, tout simplement"
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Le crédit moto est un crédit affecté, c'est-à-dire que la somme d'argent empruntée doit uniquement permettre l'achat d'un deux roues neuf ou d'occasion.

Avantages du Crédit Moto

  • Permet l'acquisition de la moto sans toucher à son épargne
  • Plus sécurisant :
    • Si la vente n'est pas effective, le crédit est annulé
    • Si le crédit n'est pas validé, la vente est arrêtée
    • Le remboursement débute qu'à la réception du véhicule
      Le TAEG est connu par avance
  • Plus attractif que le crédit personnel :
    • Taux d'emprunt bas pratiqués
    • Possible d'emprunter plus (jusqu'à 75 000€)
    • Sur une plus longue durée.
  • Souplesse du remboursement: possible anticipé partiel ou total à n'importe quel moment
  • Possible de demander un report d'échéance deux fois par an : pause entre les remboursements
  • Remboursement par mensualité fixe et sur une durée fixe, ce qui permet d'organiser ses finances sur le long terme
  • Possible de profiter de l'assurance emprunteur qui fonctionne en cas d'accident, de chômage ou de décès.

Fonctionnement du Crédit Moto

Le crédit moto est un prêt affecté, c'est-à-dire qu'il doit exclusivement financer l'acquisition de la moto inscrit dans le contrat. Il peut s'agir d'un véhicule neuf ou d'occasion.

 Prêt affecté : il faut pouvoir justifier de son achat. Demandez au vendeur de préciser sur le bon de commande ou la facture que la vente est liée à un crédit.

 Si le crédit concerne un véhicule d'occasion, il vous sera demandé un certificat de non gage pour être sûr qu'aucune garantie ne pèse sur ce bien.

À savoir avant de s'engager sur un crédit

Outre la conjoncture économique qui joue sur les taux d'intérêt proposés par les banques, votre situation et capacité financière personnelle est déterminante pour l'octroi d'un crédit. Que vous soyez étudiant, salarié ou retraité, les conditions de votre contrat peuvent varier (durée d'emprunt, taux d'intérêt).

Les crédits à la consommation et de travaux immobiliers de 200 € à 75 000 € et d'une durée supérieure à 3 mois sont encadrés par la loi Scrivener :

  • Après réception de votre demande, la banque a obligation de vous présenter une offre de prêt
  • L'offre de crédit doit notamment préciser les conditions du crédit, le montant à rembourser (avec et sans assurance), montant des frais et le coût total final. Vous connaissez toutes les conditions avant de vous engager !
  • Pas de frais ou de pénalité en cas de remboursement anticipé
  • Délai de rétractation de 14 jours après la signature du contrat

Concernant les crédits affectés, il faut justifier de votre achat en précisant que le financement est à crédit sur le bon de commande ou la facture. Le crédit sera automatiquement annulé en cas de non-réalisation de la vente. De plus, pour les biens d'occasion un certificat de non gage peut être demandé.

Les étapes du crédit moto et les éléments constitutifs du dossier

1. Pour entamer votre demande de crédit, les établissements prêteurs vous demandent de compléter une fiche avec vos informations personnelles :

  • Votre nom, prénom, adresse
  • Montant total de vos revenus et de vos charges
  • Les crédits en cours


2. Si vous souhaitez emprunter un montant supérieur à 3000 euros, il vous sera également demander des documents complémentaires :

  • Photocopie de votre pièce d'identité en cours de validité
  • Un RIB ou RIP
  • Des justificatifs de revenus (avis d'imposition, attestation de prestations familiales, bulletins de salaire, ou relevés de compte bancaire)
  • Un justificatif de domicile


3. Suite à votre demande, le prêteur va débuter une phase d'information en vous communiquant une offre valable 15 jours :

  • Les coordonnés du prêteur
  • Les conditions du contrat : montant emprunté, TAEG, durée, montants et périodicité des remboursements, montant total dû par l'emprunteur...
  • Les frais de dossier
  • Les indemnités dues en cas de retard dans les remboursements
  • Les droits dont vous bénéficiez


4. Pensez à vérifier les clauses du contrat avant de vous engager, et notamment :

  • L'apport éventuel de départ
  • Le TAEG, c'est-à-dire le taux réel avec dans son calcul tous les frais imposés
  • Le montant de vos mensualités et le coût global de votre crédit
  • La durée du contrat et les clauses de rétractation, de remboursement anticipé
  • Les frais de dossier


5. Après l'acceptation des éléments du contrat et la signature, vous disposez d'un délai de rétractation de 14 jours. À la fin de ce délai, l'établissement de crédit ou la banque vous met à disposition la somme empruntée sous 48 heures.


Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.